金融監管部門開出今年以來金額最大罰單！

　　9月5日下午 ，金融監管總局官網披露多條行政處罰信息，華夏銀行、浙商銀行 、建信投資三家金融機構受到行政處罰
，工商銀行原職員李某、易某彬2人均遭到禁業處罰 。其中，華夏銀行因相關貸款
、票據、同業業務管理存在多項違規 ，遭監管罰款8725萬元
，這也是2025年至今開出的金額最大的金融業罰單。

　　券商中國記者從華夏銀行獲悉，該罰單系金融監管總局2023年對該行開展風險管理及內控有效性現場檢查之后 ，開出的行政處罰的決定書
。華夏銀行回應稱
，對于監管部門的處罰決定，該行誠懇接受；對于監管處罰問題 ，該行高度重視
，將分析問題成因 、落實各項整改措施，并對相關責任人員進行嚴肅問責。

　　華夏銀行被開出年內最大罰單

　　9月5日 ，金融監管總局披露的信息顯示
，華夏銀行及相關責任人員因存在相關貸款
、票據、同業等業務管理不審慎，監管數據報送不合規等違法違規行為 ，被罰款8725萬元 。同時，該行陳某天 、劉某新遭到警告
，錢某華
、何某、呂某梅 、涂某被警告并罰款合計20萬元
。

　　近日發布的2025年半年報顯示，華夏銀行上半年實現營業收入455.22億元 ，同比下降5.86%；實現歸母凈利潤114.7億元
，同比下降7.95%。其中利息凈收入同比下降3.6%；手續費及傭金凈收入同比增長2.55% 。

　　截至6月末，華夏銀行資產總額45496.25億元 ，比上年末增長3.96%
。不良貸款余額386.7億元
，比上年末增加7.56億元；不良貸款率1.6%，與上年末持平；撥備覆蓋率156.67% ，較上年末下降5.22個百分點。

　　同日
，金融監管總局還開出多張大額罰單 。其中浙商銀行涉及違法違規行為主要是“相關互聯網貸款等業務管理不審慎”，對此該行被監管罰沒合計1130.8萬元 ，對相關責任人譚某飛予以警告
。

　　其他類型機構方面
，建信金融資產投資有限公司也因債轉股項目開展不審慎，服務收費定價程序不規范兩項違法違規行為被罰款85萬元 ，該公司相關責任人員徐某博遭禁止5年從事銀行業工作。

　　工行2名前職員遭禁業處罰

　　值得注意的是，原工商銀行員工李某
、易某彬
，分別被金融監管總局作出禁止5年從事銀行業工作、禁止7年從事銀行業工作的處罰，2人主要違法違規行為包括利用職務便利違規開展理財業務 ，嚴重違反審慎經營規則等 。

　　據財新此前報道
，2020年12月，工銀理財業務部門2人在辦公室同時被帶走 ，分別為固定收益部主持工作的投資經理李某（原資本處處長）
，而另一名是交易室主持工作的副處長易某彬
。

　　上述報道顯示，2021年12月易某彬相關違規違法問題已經查明并已開庭審理。經查 ，易某彬違紀違法所得金額約為821萬元
，被判有期徒刑7年，主要案由為工行資管部時期在委外業務中受賄 。

　　2024年4月 ，據最高人民檢察院消息
，工商銀行資產管理部原總經理顧建綱涉嫌貪污罪 、受賄罪一案被提起公訴，他此前于2023年8月涉嫌嚴重違紀違法被查 ，并于2024年2月被開除黨籍和公職。

　　早在2019年，顧建綱出任工行全資子公司工銀理財的首任董事長
，起初兼任工商銀行資管部總經理
。2020年底，顧建綱辭任工銀理財董事長。

　　根據中央紀委國家監委對其“雙開 ”處罰的通報 ，顧建綱身為中管金融企業黨員領導干部
，喪失理想信念，背棄初心使命 ，違反黨的政治紀律
，處心積慮對抗組織審查，信仰缺失 ，長期參與迷信活動；毫無廉潔意識
，違反中央八項規定精神和廉潔紀律，長期收受禮品禮金
、借用管理服務對象車輛、違規接受宴請和旅游安排；享樂奢靡 ，熱衷高消費娛樂健身活動
，并由商人老板報銷其個人花費；對黨不忠誠 、不老實，違反組織紀律 ，不如實報告個人有關事項、在組織函詢中不如實說明問題，違規插手員工招聘并收受好處；業績觀不正
，盲目自信，疏于管理 ，造成大額投資風險；違反生活紀律 。以權謀私
、公器私用、主動尋租
，以金融投資為名，大肆收錢斂財
。